SIP कैलकुलेटर
मासिक SIP, स्टेप-अप SIP या लमसम निवेश कितना बढ़ सकता है, यह साल-दर-साल ग्रोथ और महंगाई के हिसाब से असली वैल्यू के साथ जानें।
SIP कैलकुलेटर लोड हो रहा है…
आपकी फ़ाइलें कभी आपके डिवाइस से बाहर नहीं जातीं
SIP कैलकुलेटर का इस्तेमाल कैसे करें
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इस पेज पर SIP कैलकुलेटर खोलें। यह सीधे आपके ब्राउज़र में लोड होता है।
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अपनी फ़ाइल, टेक्स्ट या वैल्यू जोड़ें और सेटिंग बदलें।
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नतीजा कॉपी या डाउनलोड करें। कुछ भी अपलोड या स्टोर नहीं होता।
कैसे इस्तेमाल करें: SIP कैलकुलेटर
SIP (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) हर महीने म्यूचुअल फंड में एक तय रकम निवेश करता है। यह SIP कैलकुलेटर दिखाता है कि ये मासिक निवेश समय के साथ कितने बढ़ सकते हैं, आखिरी रकम में कितना आपका पैसा है और कितना रिटर्न।
आय बढ़ने के साथ हर साल रकम बढ़ाने के लिए Step-up SIP चुनें, या एक बार के निवेश के लिए Lump sum। ग्रोथ चार्ट साल-दर-साल कॉर्पस दिखाता है, और इन्फ्लेशन फ़ील्ड नतीजे को आज के पैसे में बदल देता है।
कैसे इस्तेमाल करें
- SIP, Step-up SIP या Lump sum चुनें।
- मासिक (या एक बार की) रकम, अनुमानित सालाना रिटर्न और साल डालें।
- स्टेप-अप SIP में बताएं कि रकम हर साल कितनी बढ़ेगी।
- अनुमानित वैल्यू, निवेश की रकम, रिटर्न और महंगाई के बाद की वैल्यू देखें।
गणना कैसे होती है
मासिक SIP की फ्यूचर वैल्यू: FV = P × ((1 + i)^n − 1) ÷ i × (1 + i), जहां P मासिक रकम, i मासिक रिटर्न (सालाना ÷ 12 ÷ 100) और n महीनों की संख्या है। लमसम: FV = P × (1 + r)^साल।
उदाहरण से समझें
15 साल तक हर महीने ₹10,000 को 12% सालाना अनुमानित रिटर्न पर निवेश करने का मतलब है कुल ₹18 लाख लगाना। अनुमानित वैल्यू लगभग ₹50.5 लाख होती है, यानी करीब ₹32.5 लाख रिटर्न से आते हैं। हर साल 10% स्टेप-अप के साथ यही SIP लगभग ₹87 लाख तक पहुंच जाती है। 6% महंगाई पर 15 साल बाद के ₹50.5 लाख की खरीद-शक्ति आज के लगभग ₹21 लाख जितनी होगी, इसलिए लक्ष्य के लिए असली वैल्यू देखना ज़रूरी है।
किसके काम आता है
- मासिक म्यूचुअल फंड SIP की योजना बनाने वाले नौकरीपेशा निवेशक
- बच्चों की पढ़ाई के लिए बचत करने वाले माता-पिता
- रिटायरमेंट या घर के डाउन पेमेंट के लिए बचत करने वाले
- SIP और एकमुश्त निवेश की तुलना करने वाले
टिप्स
- कंपाउंडिंग की वजह से पांच साल पहले शुरू करना अक्सर हर महीने थोड़ा ज़्यादा निवेश करने से ज़्यादा मायने रखता है।
- हर साल 10% स्टेप-अप लंबी SIP का कॉर्पस लगभग दोगुना कर सकता है।
- रिटर्न का अनुमान सावधानी से लें (इक्विटी फंड के लिए 10 से 12%) और महंगाई के बाद की वैल्यू देखें।
फ्री, प्राइवेट और तुरंत: हर गणना आपके ब्राउज़र में होती है, कुछ भी अपलोड या सेव नहीं होता, और न साइन-अप न कोई लिमिट। मिलते-जुलते कैलकुलेटर: चक्रवृद्धि ब्याज कैलकुलेटर, EMI कैलकुलेटर, प्रतिशत कैलकुलेटर.
विशेषताएं
- SIP, स्टेप-अप SIP और लमसम मोड
- साल-दर-साल ग्रोथ चार्ट
- निवेश बनाम रिटर्न
- महंगाई के बाद की वैल्यू
- INR, USD समेत कई करेंसी
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
SIP कैलकुलेटर कैसे काम करता है?
यह मानता है कि हर किस्त महीने की शुरुआत में निवेश होती है और अवधि खत्म होने तक अनुमानित रिटर्न पर बढ़ती है, फिर सबको जोड़ता है।
SIP से कितना रिटर्न मानें?
कोई रिटर्न गारंटीड नहीं है। भारत में लंबी अवधि के इक्विटी फंड ने अक्सर 10 से 14% सालाना दिया है, लेकिन यह बदलता है; सुरक्षित रहने के लिए कम आंकड़ा लें।
स्टेप-अप SIP क्या है?
स्टेप-अप (टॉप-अप) SIP में मासिक रकम हर साल तय प्रतिशत बढ़ती है, ताकि निवेश आपकी सैलरी के साथ बढ़े।
SIP बेहतर है या लमसम?
बाज़ार बढ़े तो जल्दी किया गया लमसम ज़्यादा बढ़ सकता है, जबकि SIP समय का जोखिम घटाता है। कैलकुलेटर से दोनों की तुलना करें।
हर महीने SIP में कितना निवेश करें?
अपने लक्ष्य से पीछे की ओर सोचें: अलग-अलग रकम डालें जब तक महंगाई के बाद की वैल्यू लक्ष्य तक न पहुंचे, और आय बदलने पर हर साल इसे दोबारा देखें।
क्या SIP रिटर्न पर टैक्स लगता है?
भारत में एक साल से ज़्यादा रखे इक्विटी फंड के मुनाफ़े पर सालाना छूट सीमा के ऊपर लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स और शॉर्ट-टर्म मुनाफ़े पर ऊंची दर लगती है। नियम बदलते रहते हैं, ताज़ा सीमाएं जांचें।
क्या यह कैलकुलेटर फ्री और प्राइवेट है?
हाँ। यह पूरी तरह फ्री है, कोई अकाउंट नहीं चाहिए और पूरी गणना आपके ब्राउज़र में होती है, इसलिए आपके डाले गए आंकड़े किसी सर्वर पर नहीं जाते और सेव नहीं होते।